Wohin dein Geld geht und wie viel du wirklich hast

Zieh eine CSV- oder XML-Datei (camt.053) ins Dashboard. Das Format wird automatisch erkannt, und bevor etwas gespeichert wird, siehst du die ersten 20 Zeilen und kannst prüfen, ob alles richtig erkannt wurde.

LHV, Swedbank, SEB, Coop Pank, Revolut und Wise werden ohne Einrichtung erkannt. Banken, die nur camt.053 liefern, funktionieren ebenfalls. Eine unbekannte CSV lässt sich hochladen, indem du die Spalten einmal von Hand zuordnest.

Zuerst laufen deine Regeln, dann deine frühere Wahl für diesen Zahlungsempfänger, dann das eingebaute Wörterbuch und erst ganz am Ende ein KI-Modell. Das Modell bekommt nichts als den Händlernamen: keine Beträge und keine Daten über dich.

Ändere die Kategorie eines Zahlungsempfängers, und sie ändert sich in allen seinen Transaktionen und in künftigen Auszügen. Du kannst auch eigene Regeln auf Basis des Buchungstexts schreiben und sie auf vergangene Zeilen anwenden.

Vier Kennzahlen für einen Monat oder ein Jahr: wie viel du ausgegeben hast, wie viel du bekommen hast, was übrig bleibt und was am meisten gekostet hat. Jede wird mit dem Vorzeitraum verglichen.

Ausgaben, Einnahmen und die Differenz dazwischen nach Monat, als Beträge oder als Anteile. Für die letzten zwölf Monate oder jedes Jahr deiner Wahl: Du siehst, welche Kategorie wächst und welche stabil bleibt.

Ein eigener Tab zeigt, wen du am häufigsten bezahlst und wer am meisten bekommt. Im selben Tab änderst du die Kategorie für alle Transaktionen eines Empfängers in einem Schritt.

Filtere Transaktionen nach Konto und Kategorie, finde alles ohne Kategorie, suche nach Empfänger oder Verwendungszweck, sortiere nach Datum und Betrag.

Lege mehrere Konten an, private und Firmenkonten, mit dem Firmennamen. Sieh sie einzeln oder alle zusammen an.

Eine Überweisung von einem deiner Konten auf ein anderes soll nicht wie eine Ausgabe aussehen. Solche Transaktionen werden über die Kontonummer oder eine passende Gegenbuchung innerhalb von drei Tagen gefunden und als Überweisungen markiert.

Verzerrt eine einmalige Transaktion das Bild des Monats? Blende sie aus: Sie verschwindet aus der Liste und aus den Summen. Der Schalter „Ausgeblendete anzeigen“ holt sie zurück auf den Bildschirm.

Auszüge für überlappende Zeiträume kannst du ohne Sorge hochladen: Schon bekannte Transaktionen werden übersprungen, ebenso die Servicezeilen der Bank mit Salden und Umsätzen.

Geld auf Konten, Eigentum, Schulden und Investments. Nenne die Zeilen, wie es dir passt: „Wohnung“, „Auto“, „Hypothek“. Kapital ist Vermögen minus Verbindlichkeiten.

Portfolios aus dem Bereich „Mein Portfolio“ gehen automatisch in dein Kapital ein und werden zu ihren aktuellen Positionen bewertet. Du musst sie weder eintragen noch von Hand aktualisieren.

Der Kontostand wird aus dem camt.053-Auszug übernommen und bewegt sich dann mit jeder neuen Transaktion. Für Konten ohne Saldo im Auszug gibt es eine Schätzung auf Basis der Umsätze.

Eigentum wird mit seinem Wert erfasst und verliert dann ehrlich an Wert: Lege einen jährlichen Abschreibungssatz fest oder trage den Wertverlust von Hand ein.

Eine Tilgung des Kreditkapitals wird direkt aus einer Budgetzeile erfasst. Eine Schuld lässt sich mit einem Vermögenswert verknüpfen: Dann siehst du neben der Wohnung, wie viel davon schon dir gehört.

Auto oder Haushaltsgerät gekauft? Eine Budgetzeile mit der Kategorie „Große Anschaffung“ lässt sich in dein Kapital verschieben: Das ist Eigentum, keine Ausgabe.

Jeder Saldo wird mit seinem Datum gespeichert, so siehst du, wie sich das Kapital über die Zeit verändert: für ein Jahr, drei Jahre oder die ganze Historie, bis zu fünf Jahre Monat für Monat.