Загрузите выписку брокера или подключите Interactive Brokers по токену: сделки, дивиденды и комиссии подтянутся сами. Платформа посчитает доходность, сравнит её с S&P 500 и покажет, что в портфеле работает, а что лежит балластом.
Файлом, автоматически или вручную: выбирайте, как удобнее, способы можно сочетать.
Скачайте Activity Statement в CSV и перетащите файл в кабинет. Платформа разберёт сделки с акциями, ETF и опционами (контракт считается с множителем 100), дивиденды, налог у источника, комиссии и конвертации валют.
Account statement из Lightyear загружается тем же способом. Если по ошибке выбрать налоговый отчёт или банковскую выписку, платформа подскажет, какой именно файл нужен.
Нет готового формата для вашего брокера? Соберите таблицу по шаблону: тикер, дата, количество, цена, комиссия, валюта и курс. Понимает покупки, продажи, дивиденды, купоны и проценты, пополнения, выводы, комиссии и сплиты.
Создайте в Interactive Brokers токен Flex Web Service и Query ID: пошаговая инструкция встроена в окно подключения. После этого сделки, дивиденды, комиссии и денежные остатки обновляются автоматически раз в день, а кнопка «Обновить» запускает синхронизацию вручную.
До записи вы видите, какие строки распознаны, а какие нет и почему. В портфель ничего не попадает, пока вы не подтвердили импорт.
Загрузили тот же файл дважды или периоды выписок пересеклись? Повторяющиеся строки пропускаются, цифры не задваиваются.
Покупку, продажу, дивиденд, пополнение, вывод или остаток на счёте можно добавить вручную: с комиссией, валютой и заметкой.
Токен Flex даёт доступ к отчётам и не умеет совершать сделки. Пароль от брокера платформа не спрашивает, а сам токен хранится в зашифрованном виде.
Те же отчёты, по которым команда InvestHub смотрит на собственный портфель.
Стоимость, вложенная сумма, нереализованная прибыль в деньгах и процентах, свободный кэш и число позиций: первое, что вы видите, открыв страницу.
График по ежедневным срезам показывает, сколько денег вы внесли и сколько это стоит сейчас. Разница между линиями и есть ваш результат.
Доходность по годам и по месяцам рядом с индексом: сразу видно, обгоняет ли ваш отбор бумаг обычный индексный фонд.
Каждый месяц окрашен по результату: удачные и провальные периоды читаются с одного взгляда, без таблиц.
Доли по отдельным позициям, по классам активов (акции и ETF, опционы, крипто, кэш) и по валютам. Понятно, где у портфеля перекос.
Сколько портфель принёс дивидендами и сколько вы отдали брокеру, по годам. Комиссии редко смотрят, а зря.
Какие позиции принесли прибыль, а какие тянут результат вниз, за каждый период.
Результат по каждой бумаге, которую вы уже продали: сколько заработали или потеряли и когда закрыли.
Откройте позицию: на графике цены отмечены ваши покупки и продажи. Видно, как вы входили и что было с ценой после.
Считается по методу XIRR: с учётом даты и суммы каждого пополнения и вывода. Довнесли денег в середине года, а результат не исказился.
Платформа сама замечает типичные проблемы: фонды с пересекающимся составом, дубли ETF, слишком большую долю одной бумаги или сектора, валютный перекос и кэш, который лежит без дела. Доступно на тарифах Premium и Infinite.
Если цифры выглядят подозрительно, например продаж больше, чем покупок, платформа покажет предупреждение и подскажет, какой выписки не хватает.
Цифры на иллюстрациях условные и показывают, как выглядит инструмент, а не чей-то реальный счёт.
Данные загружаются один раз, а работают в нескольких разделах.
У InvestHub есть собственный MCP-сервер. Подключите его к Claude и работайте с портфелем в диалоге, не открывая кабинет.
Портфели из этого раздела автоматически попадают в «Мой капитал» и оцениваются по текущим позициям.
Тот же набор отчётов построен для портфеля основателя: сравнивайте свою доходность и структуру с тем, как инвестирует команда.
Ваши позиции становятся зданиями в общем 3D-городе инвесторов: чем больше доля, тем выше здание.
У каждого портфеля есть базовая валюта. Сделки в других валютах пересчитываются по курсу на дату операции.
Портфель понимает не только акции. Опционные сделки из выписки IBKR учитываются по контрактам и выделены в отдельный класс.
Начать можно бесплатно и без карты. Ограничения снимаются с первого платного тарифа.
Сравнить тарифыКоротко о том, что спрашивают чаще всего
Interactive Brokers: выписка Activity Statement в CSV и автоматическая синхронизация по токену. Lightyear: выписка account statement в CSV. Любой другой брокер: через универсальный CSV по шаблону, куда можно перенести сделки из любой выгрузки.
Подключение работает через токен Flex Web Service. Он даёт доступ только к отчётам: совершать сделки или выводить деньги с его помощью нельзя. Пароль от брокера платформа не спрашивает, а токен хранится в зашифрованном виде.
Подключённый счёт IBKR синхронизируется автоматически раз в день, и в любой момент можно нажать «Обновить». Сам брокер отдаёт отчёты с задержкой в один день, поэтому сегодняшние сделки появятся завтра.
Один портфель, один источник данных и первые 50 сделок. Регистрация без карты. Если сделок больше, ограничения снимаются с тарифа Starter.
Отдельную операцию пока нельзя отредактировать. Если в данных ошибка, сбросьте импорт и загрузите выписку заново: история очистится, а подключения к брокеру сохранятся.
Раздел активно развивается, и у некоторых брокеров встречаются нестандартные строки в выписках. Поэтому после импорта работает диагностика: если цифры не сходятся, вы увидите предупреждение.
Каждый раздел работает сам по себе, а вместе они закрывают весь путь инвестора
Бесплатно и без карты. Платный тариф можно подключить позже, если захочется большего.
InvestHub не является инвестиционным советником и не даёт индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Материалы и инструменты платформы носят информационный характер. Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем.