Lataa välittäjän tiliote tai yhdistä Interactive Brokers tokenilla: kaupat, osingot ja kulut tulevat sisään itsestään. Alusta laskee tuottosi, vertaa sitä S&P 500:aan ja näyttää, mikä salkussa toimii ja mikä on painolastia.
Tiedostona, automaattisesti tai käsin: valitse sinulle sopiva tapa, ja tapoja voi myös yhdistää.
Lataa Activity Statement CSV-muodossa ja vedä tiedosto työpöydälle. Alusta lukee osake-, ETF- ja optiokaupat (sopimus lasketaan kertoimella 100), osingot, lähdeverot, kulut ja valuutanvaihdot.
Lightyearin tiliote ladataan samalla tavalla. Jos valitset vahingossa veroraportin tai pankin tiliotteen, alusta kertoo tarkalleen, mikä tiedosto tarvitaan.
Eikö välittäjällesi ole valmista formaattia? Kokoa taulukko mallin mukaan: ticker, päivämäärä, määrä, hinta, palkkio, valuutta ja vaihtokurssi. Se ymmärtää ostot, myynnit, osingot, kupongit ja korot, talletukset, nostot, kulut ja splitit.
Luo Interactive Brokersissa Flex-token (Flex Web Service) ja Query ID: vaiheittaiset ohjeet löytyvät yhdistämisikkunasta. Sen jälkeen kaupat, osingot, kulut ja käteissaldot päivittyvät automaattisesti kerran päivässä, ja painike ”Päivitä” käynnistää synkronoinnin käsin.
Ennen kuin mitään tallennetaan, näet, mitkä rivit tunnistettiin, mitkä eivät ja miksi. Salkkuun ei mene mitään ennen kuin vahvistat tuonnin.
Latasitko saman tiedoston kahdesti, tai menevätkö tiliotteiden jaksot päällekkäin? Toistuvat rivit ohitetaan, joten luvut eivät tuplaannu.
Oston, myynnin, osingon, talletuksen, noston tai tilin saldon voi lisätä käsin ja antaa sille kulun, valuutan ja muistiinpanon.
Flex-token antaa pääsyn raportteihin eikä sillä voi tehdä kauppoja. Alusta ei kysy välittäjän salasanaasi, ja token itsessään säilytetään salattuna.
Samat raportit, joilla InvestHubin tiimi tarkastelee omaa salkkuaan.
Arvo, sijoitettu summa, realisoitumaton voitto rahana ja prosentteina, vapaa käteinen ja positioiden määrä: ensimmäinen asia, jonka näet sivun avatessasi.
Päivittäisistä tilannekuvista koottu kaavio näyttää, paljonko rahaa olet laittanut sisään ja minkä arvoista se on nyt. Viivojen väli on tuloksesi.
Tuotto vuosittain ja kuukausittain indeksin rinnalla: näet heti, voittaako osakevalintasi tavallisen indeksirahaston.
Jokainen kuukausi värjätään tuloksensa mukaan: hyvät ja huonot jaksot näkee yhdellä silmäyksellä, ilman taulukoita.
Painot yksittäisen position, omaisuusluokan (osakkeet ja ETF:t, optiot, krypto, käteinen) ja valuutan mukaan. Näet, mihin suuntaan salkku on vinossa.
Paljonko salkku on tuottanut osinkoina ja paljonko olet maksanut välittäjällesi, vuosittain. Kuluja katsotaan harvoin, vaikka pitäisi.
Mitkä positiot tuottivat voittoa ja mitkä painavat tulosta alas, jokaiselta jaksolta.
Tulos jokaisesta jo myydystä arvopaperista: paljonko voitit tai hävisit ja milloin suljit position.
Avaa positio: ostosi ja myyntisi on merkitty hintakaavioon. Näet, miten tulit sisään ja mitä hinta teki sen jälkeen.
Lasketaan XIRR-menetelmällä, joka ottaa huomioon jokaisen talletuksen ja noston päivämäärän ja summan. Jos lisäät rahaa kesken vuoden, tulos ei vääristy.
Alusta havaitsee tyypilliset ongelmat itse: rahastot, joiden sisällöt menevät päällekkäin, kahdentuvat ETF:t, liian suuri osuus yhdessä arvopaperissa tai sektorissa, valuuttavinouma ja käyttämättä makaava käteinen. Saatavilla Premium- ja Infinite-paketeissa.
Jos luvut näyttävät epäilyttäviltä, esimerkiksi myyntejä on enemmän kuin ostoja, alusta näyttää varoituksen ja kertoo, mikä tiliote puuttuu.
Kuvien luvut ovat esimerkkejä: ne näyttävät, miltä työkalu näyttää, eivät kenenkään oikeaa tiliä.
Data ladataan kerran, ja se toimii useassa osiossa.
InvestHubilla on oma MCP-palvelin. Yhdistä se Claudeen ja käsittele salkkuasi keskustelussa avaamatta työpöytää.
Tämän osion salkut siirtyvät automaattisesti Omaan pääomaan ja arvostetaan nykyisten positioiden mukaan.
Sama raporttikokonaisuus rakennetaan perustajan salkusta: vertaa tuottoasi ja rakennettasi siihen, miten tiimi sijoittaa.
Positiosi muuttuvat rakennuksiksi sijoittajien yhteisessä 3D-kaupungissa: mitä suurempi paino, sitä korkeampi rakennus.
Jokaisella salkulla on perusvaluutta. Muissa valuutoissa tehdyt kaupat muunnetaan tapahtumapäivän kurssilla.
Salkku ymmärtää muutakin kuin osakkeita. IBKR-tiliotteen optiokaupat lasketaan sopimuksittain, ja ne muodostavat oman omaisuusluokkansa.
Voit aloittaa ilmaiseksi ilman korttia. Rajoitukset poistuvat ensimmäisestä maksullisesta paketista alkaen.
Vertaa pakettejaLyhyet vastaukset useimmin kysyttyyn
Interactive Brokers: Activity Statement CSV-muodossa ja automaattinen synkronointi tokenilla. Lightyear: tiliote CSV-muodossa. Mikä tahansa muu välittäjä: yleisen CSV-mallin kautta, johon voit siirtää kaupat mistä tahansa viennistä.
Yhteys toimii Flex-tokenilla (Flex Web Service). Se antaa pääsyn vain raportteihin: sillä ei voi tehdä kauppoja eikä nostaa rahaa. Alusta ei kysy välittäjän salasanaasi, ja token säilytetään salattuna.
Yhdistetty IBKR-tili synkronoituu automaattisesti kerran päivässä, ja voit painaa ”Päivitä” milloin tahansa. Välittäjä itse julkaisee raportit päivän viiveellä, joten tämän päivän kaupat näkyvät huomenna.
Yhden salkun, yhden tietolähteen ja 50 ensimmäistä kauppaa. Rekisteröityminen ei vaadi korttia. Jos kauppoja on enemmän, rajoitukset poistuvat Starter-paketista alkaen.
Yksittäistä tapahtumaa ei voi vielä muokata. Jos tiedoissa on virhe, nollaa tuonti ja lataa tiliote uudelleen: historia tyhjennetään ja välittäjäyhteytesi säilyvät.
Osiota kehitetään aktiivisesti, ja joidenkin välittäjien tiliotteissa on epästandardeja rivejä. Siksi tuonnin jälkeen ajetaan diagnostiikka: jos luvut eivät täsmää, näet varoituksen.
Jokainen työkalu toimii itsenäisesti, ja yhdessä ne kattavat sijoittajan koko matkan
Ilmaiseksi ja ilman korttia. Maksulliseen pakettiin voit siirtyä myöhemmin, jos haluat enemmän.
InvestHub ei ole sijoitusneuvoja eikä anna henkilökohtaisia sijoitussuosituksia. Alustan materiaalit ja työkalut ovat vain tiedoksi. Aiempi tuotto ei takaa tulevaa tuottoa.